Nu het jaar 2023 ten einde loopt, is het tijd om terug te kijken op dit jaar. In dit artikel zoomen we in op de financiële positie van ExxonMobil OFP.
Vanaf het derde kwartaal zien we een dalende inflatie
Geopolitieke spanningen bleven onverminderd hoog in 2023. Op economisch vlak kenmerkte het jaar zich door hardnekkige inflatie en stijgende rente. Centrale banken, in zowel Europa als in de Verenigde Staten, blijven benadrukken dat ze de inflatie willen indammen. Dit doen ze door het verhogen van de korte termijn rente. In Europa is deze inmiddels 4%. De hogere korte termijn rente vertaalt zich nu ook in een hogere lange termijn rente. Dit heeft een belangrijke impact op pensioenfondsen. Vanaf het derde kwartaal zien we daadwerkelijk dat de inflatie dalend is als gevolg van de hogere rente.
Hoe staat het fonds er financieel voor?
Een stijging van de rente zorgt voor een daling van de pensioenverplichtingen en heeft zo een positief effect op de financiële positie van het fonds. Tegelijkertijd heeft de stijgende rente een negatief effect op de waarde van de beleggingen in obligaties. Het rendement (t/m oktober) op de obligatie-beleggingen is -5.7%. De aandelen- beleggingen rendeerden goed in de afgelopen periode met een rendement van ruim 8%, met name als gevolg van beleggingen in Amerikaanse aandelen.
De dekkingsgraad, naar Nederlandse rekenregels, is 128 procent. Dit betekent dat het fonds meer vermogen heeft dan pensioenverplichtingen en ruimschoots aan zijn verplichtingen kan voldoen. Op onze pagina Financiële situatie lees je meer over de financiële graadmeter van het pensioenfonds, de dekkingsgraad. |
|
|
